ไขข้อสงสัย Money Management คืออะไร

Money Management (MM) คือ การบริหารจัดการเงินให้เป็นระบบระเบียบ รวมถึงการบริหารความเสี่ยง เพื่อให้บรรลุเป้าหมายของการลงทุนได้ตามที่ตั้งเป้าไว้

ในการลงทุนไม่ว่าจะลงทุนชนิดใดก็ตาม ท่านต้องทำความรู้จักว่าสิ่งที่ท่านต้องการลงทุนคืออะไร มีความเสี่ยงอะไรบ้าง และเมื่อท่านได้ทราบข้อมูลของประเภทของสิ่งที่ท่านต้องการจะลงทุนแล้ว ถัดมาคือการบริหารจัดการเงินหรือ Money Management (MM) สามารถแปลได้ตรงตัวคือเป็นการบริหารจัดการเงิน เพื่อที่ให้นักลงทุนสามารถวางแผนการเงินได้อย่างรอบคอบ มีการคำนวณถึงความเสี่ยงสูงสุดที่สามารถรับได้ และต้องมีวินัยกับตัวเองสูง นอกจากนี้ยังอาจหมายถึงการบริหารเงินที่จะสามารถทำกำไรออกมาได้มากที่สุด

ดังนั้น Money Management โดยรวมคือการบริหารจัดการเงินให้พอร์ตสามารถดำเนินต่อไปได้โดยที่มีผลกำไรแบบยั่งยืน เนื่องจากมีการแผนจัดการความเสี่ยงแบบเป็นระบบ จะทำให้โอกาสที่จะประสบความสำเร็จถือว่าไม่ไกลเกินเอื้อม

ความสำคัญของ Money Management

ถือเป็นเรื่องที่สำคัญมาก เพราะหากท่านลงทุนโดยที่ไม่มีการคิดถึงเรื่อง Money Management จะทำให้ถึงแม้ท่านได้กำไร ก็ไม่ใช่เป็นสิ่งที่ยั่งยืน เพราะหากท่านไม่มีการคิดสัดส่วนการลงทุน ความเสี่ยงสูงสุดที่รับได้ ก็มีความเสี่ยงมากที่ท่านอาจจะพลั้งมือลงไปและพอร์ตแตกในท้ายที่สุด

ความเสี่ยงมีอะไรบ้าง

1. Market Risk

ความเสี่ยงตลาด คือ ความเสี่ยงที่เกิดจากราคาหรือผลตอบแทนปรับขึ้น-ลง เนื่องจากปัจจัยไม่ว่าจะภายในหรือภายนอก เช่น การปรับตัวของค่าเงิน, เรื่องการเมือง หรือการปรับนโยบายทางการเงิน ฯลฯ

2. Leverage Risk

ความเสี่ยงของอัตราดอกเบี้ย คือ ความเสี่ยงที่จะมีการปรับตัวขึ้นหรือลดลงของอัตราดอกเบี้ย ซึ่งจะส่งผลให้ตราสารหนี้ต่างมีมูลค่าที่ถือครองมีการเปลี่ยนแปลง

3. Liquidity Risk

ความเสี่ยงสภาพคล่อง คือ ความเสี่ยงที่เมื่อนักลงทุนต้องการที่จะขายตราสารต่าง ๆ แต่ไม่สามารถขายได้ หรือขายได้แต่ดันไม่ได้ราคาที่ต้องการหรือที่กำหนดไว้

Money Management ทำอย่างไรบ้าง

Money Management มีหลากหลายวิธี หนึ่งในกลยุทธ์ที่ใช้กันบ่อยคือการคำนวณ Lot Size และนอกจากนี้ก็ยังมีวิธีการถ่วงน้ำหนักตามความเสี่ยงหุ้นแต่ละตัวเพื่อวางแผนและจัดสรรเงินลงทุนในหุ้นแต่ละตัว

วิธีคำนวณ Money Management

เนื่องจากวิธีคำนวณ Money Management มีอยู่หลากหลายวิธีมาก แต่ที่ Classic และใช้กันอย่างแพร่หลายที่สุดคือวิธีการคำนวณ Lot Size ที่อยู่ในความเสี่ยงที่รับได้

สูตรคำนวณ: Lot Size = (Account Size * Risk%) / (Stop Loss in Pips * Pip Value)

Account Size คือ จำนวนเงินที่ลงทุน, Risk% คือ เปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงที่รับได้, Stop Loss in Pips คือ จำนวน Pip ที่ต้องการให้ Stop Loss, Pip คือ หน่วยของจำนวนการเปลี่ยนแปลงของราคา

สรุปบทความ

Money Management คือการบริหารจัดการงานของนักลงทุนให้มีกำไรอย่างต่อเนื่อง จำกัดความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่รับได้ เพื่อให้การลงทุนเป็นไปอย่างมีวินัยและยั่งยืน