บทนำ

พวกเราส่วนใหญ่รับรู้เกี่ยวกับโลก รวมถึงตลาดจากการนำข้อมูลจากภายนอกเข้ามา โดยทั่วไปแล้วเราจะมีแนวคิดก่อนว่าจะสิ่งไหนที่ถูกต้องแล้วค่อยหาเหตุผลมาสนับสนุนแนวคิดนั้น โดยอ้างอิงจากทฤษฎีสมคบคิดหรือการอยู่รอดของคนที่แข็งแกร่ง ซึ่งนักเทรดส่วนใหญ่จะมีมุมมองที่ไม่ถูกต้อง หรือแม้ว่ามุมมองจะถูกต้อง แต่ก็ไม่สามารถนำไปใช้ได้จริง

มุมมองที่ผิด

นักเทรดที่มีมุมมองผิดมักอยู่ในตำแหน่งที่ถูกหลอกลวงตลอดเวลา จากมุมมองของเกม ผู้ที่จะเหนือกว่าคู่แข่งได้ต้องใช้ “กลยุทธ์ที่แยบยล” นักเทรดที่ทำกำไรได้เพียงไม่กี่รายมักจะไม่เปิดเผยความลับในการทำกำไรของพวกเขา และความคิดเห็นที่เป็นที่รู้จักส่วนใหญ่เป็นสิ่งที่ทุกคนรู้แต่ไม่สามารถนำไปปฏิบัติได้จริง

เหตุผลที่ไม่สามารถนำมาประยุกต์ใช้

ทำไมจึงไม่สามารถนำมาประยุกต์ใช้ได้? เพราะความคิดเหล่านั้นต่อต้านธรรมชาติของมนุษย์ กล่าวอีกนัยหนึ่งผู้คนส่วนใหญ่แม้จะรับรู้ก็ไม่ยินยอมปฏิบัติ เช่น การใช้เงินลงทุนต่ำ ในหมู่นักเทรดโดยเฉพาะในการซื้อขาย Forex ส่วนใหญ่จะดึงดูดด้วยเลเวอเรจสูง โดยตั้งใจที่จะร่ำรวยเร็ว แม้จะรู้ถึงคุณประโยชน์ของการใช้เงินลงทุนต่ำก็ไม่ได้นำมาใช้

ประโยชน์ของการใช้เงินลงทุนต่ำ

โดยปกติแล้วจะมีเพียงคนที่ระมัดระวังหรือกลัวที่จะนำมาใช้ และสำหรับนักเทรดส่วนใหญ่ที่ถูกดึงดูดเข้ามาในตลาด เป็นเรื่องยากที่จะปฏิบัติ มีนักเทรดกี่คนกันสามารถที่จะใช้เงินลงทุนต่ำได้จริง หากสามารถทำได้อย่างน้อยจะมีสองข้อดีที่แน่นอนคือ 1) ความเครียดทางจิตใจจะลดลง เมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุนสูงและการเทรดบ่อยครั้ง สภาพจิตใจของคนจะเปลี่ยนไปโดยสิ้นเชิง เพราะตำแหน่งการลงทุนที่ต่ำ แม้จะเกิดการตกต่ำก็ไม่ได้สร้างปฏิกิริยาทางจิตใจที่ไม่ดี

การรักษาสภาพจิตใจ

ทำไมผู้โบราณถึงพูดว่า “ภูเขาไท่ซานถล่มแต่หน้าตาก็ยังไม่เปลี่ยน”? เพราะเขามีความพร้อมต่อสถานการณ์ ดังนั้นการที่ภูเขาไท่ซานถล่มจึงไม่มีผลกระทบต่อเขา 2) เนื่องจากสภาพจิตใจที่แตกต่าง จึงสามารถเข้าใจตลาดได้อย่างชัดเจนขึ้น และสามารถให้ความสนใจกับแนวโน้มระยะยาวได้ดีขึ้น ด้วยการใช้เงินลงทุนต่ำ การปรับตัวของตลาดจะไม่เป็นปัญหา ในขณะที่การมีทุนสูงมักนำมาซึ่งการขาดทุนที่ผันผวนและทำให้ยากต่อการรักษาความคิดที่มีเหตุผล

การจัดการเงิน

ต่อหน้าการขาดทุนที่ผันผวนอย่างรุนแรง ทางที่ถูกต้องควรจะเป็นการลงมือทำ ไม่ใช่การเฉยเมย การมีกองทุนสูงจะนำไปสู่ปัญหาทางจิตใจ ส่งผลต่อการดำเนินการ และแม้กระทั่งทำให้การรับรู้ถึงตลาดผิดเพี้ยนนอกจากนี้ยังไม่ได้ปฏิเสธว่าคนบางคนสามารถสร้างผลกำไรจากการลงทุนสูงได้ในช่วงเวลาใดเวลาหนึ่ง แต่สิ่งสำคัญต้องมีการควบคุมด้วยเทคนิคและกฎเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียการควบคุมทางจิตใจ ของที่กล่าวมานั้นเป็นเพียงบทนำ และถึงแม้จะดื่มด่ำกับการสนทนานี้มากไป

สรุป

สิ่งที่ผมต้องการชี้ให้เห็นคือทำไมการจัดการเงินจึงมีความสำคัญกว่าการวิเคราะห์ทางเทคนิค ด้านล่างนี้เป็นเหตุผล เพียงแค่เปรียบเทียบ หากมีคนเดินอยู่บนถนนใหญ่เต็มไปด้วยรถยนต์ที่เข้ามาอย่างรวดเร็ว การวิเคราะห์ทางเทคนิคก็เหมือนกับคนที่รู้ถึงสมรรถนะและสถานะของรถทุกคัน และยังรู้ระดับทักษะการขับขี่ของผู้ขับขี่ทุกคน ดังนั้นเขาสามารถหลีกเลี่ยงรถยนต์เหล่านั้นได้อย่างแม่นยำ แม้จะละเลยกฎการค้ามากมาย

ต่างกันอย่างไร

แต่เพียงรถคันหนึ่งที่เขาหลีกเลี่ยงไม่ทัน หรือคำนวณผิดพลาด ก็อาจส่งผลให้ทุกอย่างที่เขาทำนั้นไร้ค่าไว้ได้อย่างนั้น อีกตัวอย่างคือถ้าคนที่ไม่รู้เรื่องเทคนิคเลยเข้าใจสถานการณ์ ถนนลำบากแต่เขาดำเนินชีวิตตามกฎระเบียบ เมื่อเขาใช้เพียงหนึ่งในสิบของกำลังถือทุนออกมาค้า นั่นจะทำให้เขาลดความเสี่ยงที่จะโดนรถชนลงมาก

นั่นคือบทเรียน

หากนักเทรด Forex สามารถนำทุนที่จัดการได้เพียง 10% เพื่อการซื้อขาย และควบคุมการขาดทุนระหว่าง 1% ถึง 10% กันอย่างเหมาะสม จะมีปัญหาอะไรที่ทำให้ติดหนี้หรือวางตัวอยู่ที่ทางตัน? การจัดการเงินเปรียบเสมือนการบรรลุเทพที่ส่องแสงเทพไปในทิศทางที่ถูกต้อง สิ่งที่กล่าวมาเพื่อชี้ให้เห็นถึงความสำคัญของการจัดการเงินมิได้หมายความว่าการวิเคราะห์ทางเทคนิคไม่มีความสำคัญ ความสำคัญทางสิ่งนี้เป็นเรื่องส่วนบุคคล เรารู้สึกว่าสำคัญคือสิ่งที่สำคัญ และสิ่งที่คนอื่นพูดไม่ถือเป็นสาระสำคัญ