การซื้อขายสกุลเงินสวอปคืออะไร?

ขณะทำการซื้อขายสกุลเงิน มีแนวคิดพื้นฐานที่เรียกว่า การซื้อขายสกุลเงินสวอป นักลงทุนหลาย ๆ ท่านอาจยังไม่คุ้นเคยกับแนวคิดนี้ บทความนี้จะช่วยเปิดเผยความหมายของการซื้อขายสกุลเงินสวอปอย่างชัดเจน。

การซื้อขายสกุลเงินสวอป

การซื้อขายสกุลเงินสวอปหมายถึงการซื้อสกุลเงิน A ในตลาดสำหรับการส่งมอบทันที และขายสกุลเงิน B พร้อมกัน ขายสกุลเงิน A ในรูปแบบการส่งมอบล่วงหน้า และซื้อสกุลเงิน B โดยที่ปริมาณการซื้อขายทั้งสองมีมูลค่าเท่ากัน ทิศทางตรงกันข้าม และวันที่ส่งมอบแตกต่างกัน คุณสมบัติของผลิตภัณฑ์ ได้แก่: ① ใช้สำหรับการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน การป้องกันความเสี่ยง และการปรับวันส่งมอบของสัญญาล่วงหน้าเดิม ② ไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม จึงช่วยลดต้นทุนของลูกค้า ③ สกุลเงินที่ใช้ในการทำธุรกรรมรวมถึงดอลลาร์สหรัฐ เยน ยูโร ปอนด์ ฮ่องกงดอลลาร์ ฟรังก์สวิส ดอลลาร์ออสเตรเลีย ดอลลาร์แคนาดา และดอลลาร์สิงคโปร์ ถ้ามีความจำเป็นในการซื้อขายสกุลเงินอื่น สามารถเจรจาเพิ่มเติมได้。

ลักษณะของการซื้อขายสกุลเงินสวอป

การซื้อขายสกุลเงินสวอปสามารถมองว่าเป็นธุรกรรมที่ประกอบด้วยการซื้อขายสองรายการที่มีมูลค่าเท่ากัน วันเริ่มต้นแตกต่างกัน และทิศทางที่ตรงกันข้าม ดังนั้น การซื้อขายสกุลเงินสวอปหนึ่งรายการจะมีวันที่เริ่มต้นสองวันและอัตราแลกเปลี่ยนที่กำหนดสองรายการ ในการซื้อขายสกุลเงินสวอป ลูกค้าและธนาคารจะเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งเป็นอีกสกุลเงินหนึ่งตามอัตราแลกเปลี่ยนที่กำหนด นำส่งเงินในวันเริ่มต้นแรก และจะเปลี่ยนสกุลเงินทั้งสองที่ได้มาเป็นสกุลเงินตรงข้ามตามอัตราแลกเปลี่ยนอีกอันหนึ่งในวันเริ่มต้นที่สอง โดยมีการนำส่งเงิน。

การรวมกันของธุรกรรมสปอตและล่วงหน้า

การทำธุรกรรมสวอปที่พบได้บ่อยที่สุดคือการรวมกันของธุรกรรมสปอตและธุรกรรมล่วงหน้า ซึ่งเท่ากับการขายสกุลเงิน A สปอตและซื้อสกุลเงิน B พร้อมกัน และในทิศทางตรงกันข้ามซื้อสกุลเงิน A ล่วงหน้าและขายสกุลเงิน B ล่วงหน้าในธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตรา。

ฟังก์ชันการปรับวันเริ่มต้น

ลูกค้าที่ได้ทำการซื้อขายสกุลเงินล่วงหน้าแล้ว หากเหตุการณ์บังคับสั่งให้ต้องนำส่งก่อน หรือเนื่องจากเงินไม่ถึงที่หรือเหตุผลอื่น ไม่สามารถทำการส่งมอบตามกำหนดเวลาได้และต้องการขยายเวลา สามารถทำการซื้อขายสกุลเงินสวอปเพื่อตั้งวันส่งมอบของธุรกรรมเดิมใหม่ได้ ตัวอย่างเช่น บริษัทการค้าของสหรัฐฯ ในเดือนมกราคมคาดว่าจะได้รับค่าชำระเงินจากมาเร็คในวันที่ 1 เมษายน เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน บริษัทได้ทำการซื้อขายสกุลเงินล่วงหน้าตามระดับอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้ากับธนาคาร โดยซื้อดอลลาร์และขายมาเร็ค โดยวันที่เริ่มต้นคือวันที่ 1 เมษายน แต่เมื่อถึงสิ้นเดือนมีนาคม บริษัททราบว่าฝ่ายตรงข้ามจะชะลอการชำระเงิน พวกเขาจะได้รับเงินในวันที่ 1 พฤษภาคม ดังนั้น บริษัทสามารถทำการซื้อขายสกุลเงินสวอประยะหนึ่งเดือนเพื่อนำสถานะจากวันที่ 1 เมษายนไปยังวันที่ 1 พฤษภาคมได้。

การป้องกันความเสี่ยง

หากลูกค้าถือสกุลเงิน A แต่ต้องใช้สกุลเงิน B และหลังจากช่วงหนึ่งพวกเขาจะได้รับสกุลเงิน B และแลกกลับเป็นสกุลเงิน A ก็สามารถทำการซื้อขายสกุลเงินสวอปเพื่อตรึงต้นทุนการแลกเปลี่ยนและป้องกันความเสี่ยงได้ ตัวอย่างเช่น บริษัทการค้าญี่ปุ่นส่งออกผลิตภัณฑ์ไปยังสหรัฐอเมริกา และได้รับเงินจำนวน 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ บริษัทจำเป็นต้องแลกเงินนี้เป็นเยนสำหรับการใช้จ่ายในประเทศ ในขณะเดียวกันบริษัทต้องนำเข้าวัตถุดิบจากสหรัฐอเมริกาและจะชำระเงิน 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐในอีกสามเดือน บริษัทสามารถใช้มาตรการดังต่อไปนี้: ทำการซื้อขายสกุลเงินสวอปดอลลาร์สหรัฐกับเยนเป็นเวลา 3 เดือน โดยการขาย 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐและซื้อเยนที่เกี่ยวข้อง และในอีก 3 เดือนทำการซื้อ 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐและขายเยนที่เกี่ยวข้อง ผ่านการทำธุรกรรมดังกล่าว บริษัทสามารถปิดช่องว่างด้านการเงินได้และบรรลุเป้าหมายการหลีกเลี่ยงความเสี่ยง。

ขั้นตอนในการดำเนินการ

การทำธุรกรรมสวอป มีการทำธุรกรรมเพียงหนึ่งรายการ ไม่จำเป็นต้องทำสองรายการ และมีต้นทุนการทำธุรกรรมที่ต่ำ กระบวนการทำรายการ: 1. ลูกค้าต้องการขยายระยะเวลาของธุรกรรมล่วงหน้าที่ได้จัดทำขึ้น ต้องยื่นคำขอไปยังสถาบันหรือแผนกธนาคารที่ดำเนินการทำธุรกรรมล่วงหน้าในวันเริ่มต้นล่วงหน้า 5 วันทำการ และเมื่อได้รับการอนุมัติให้กรอกเอกสารขอซื้อขายการป้องกันความเสี่ยงการแลกเปลี่ยนเงินตราใหม่ 2. ลูกค้าต้องการทำการส่งมอบล่วงหน้าก่อนกำหนด ต้องยื่นคำขอล่วงหน้า 5 วันทำการไปที่สถาบันหรือแผนกของธนาคารที่ทำธุรกรรมล่วงหน้าและตกลงให้กรอกเอกสารขอซื้อขายการป้องกันความเสี่ยงการแลกเปลี่ยนเงินตราใหม่ 3. ในการทำการซื้อขายใหม่ ลูกค้าต้องมีความต้องการเช่นเดียวกับการดำเนินการซื้อขายสปอตและล่วงหน้า ซึ่งต้องมีภูมิหลังทางการค้า หรือเป็นการป้องกันความเสี่ยง ต้องกรอกใบสมัครการซื้อขายการป้องกันความเสี่ยงการแลกเปลี่ยนเงินตรา และฝากเงินประกันบางส่วนตามวิธีการเดียวกับการทำการซื้อขายล่วงหน้า。

คุณเข้าใจการซื้อขายสกุลเงินสวอปแล้วหรือยัง?

ตอนนี้คุณรู้แล้วว่า การซื้อขายสกุลเงินสวอปคืออะไร? หมั่นศึกษาและจดจำข้อมูลดี ๆ เหล่านี้ไว้ เชื่อมั่นว่าการลงทุนของคุณจะประสบความสำเร็จ!